Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan düzenleme kapsamında, banka içi transferlerde işlem gerekçesi ve paranın kaynağı gibi bilgilerin kullanıcılar tarafından beyan edilmesi planlanıyordu. Mobil bankacılık, internet şubesi ve ATM işlemlerini kapsayan bu zorunluluk, özellikle suç gelirlerinin aklanmasının ve yasa dışı finansman faaliyetlerinin önlenmesi amacıyla tasarlanmıştı.

Reuters kaynaklı habere göre, düzenlemenin uygulamaya geçmesi için gerekli teknik altyapının henüz tamamlanmadığı belirtildi. MASAK yetkilileri, tebliğin üzerinde bir süre daha çalışılacağını ve uygulamanın ileri bir tarihe ertelendiğini açıkladı.

Ayrıca, düzenlemenin ilerleyen aşamalarında daha yüksek meblağlı işlemler için ek belge ve bilgi talebi ile 2 milyon TL üzerindeki nakit işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” zorunluluğu getirilmesi öngörülüyor.

The post MASAK Düzenlemesi Ertelendi: 200 Bin TL Üzeri Transferlerde Açıklama Zorunluluğu Askıya Alındı appeared first on Malta Haber.

İTO Meclisi’nde konuşan Özboyacı, büyük bir ihracatçının kendisine aktardığı bilgiyi kamuoyuyla paylaştı. Buna göre ihracatçı, “Bir müşterim var, adı Amazon. MASAK benden Amazon’un kurucusu Jeff Bezos’un pasaportunun ıslak imzalı ve Türk Konsolosluğu’ndan apostillenmiş halini istiyor. Aksi halde satış yapamazsın diyor” ifadesini kullandı.

Özboyacı, bu talebin özellikle büyük ölçekli ve uluslararası firmalarla yapılan işlemlerde ciddi bürokratik zorluklar yarattığını vurguladı. Küresel şirketlerle çalışan ihracatçıların, şirket tüzel kişiliği yerine kurucu veya üst düzey isimlerin bireysel belgelerinin istenmesini anlamakta güçlük çektiğini belirtti.

Açıklama, MASAK’ın kara para ile mücadele ve müşteri tanı (KYC) süreçlerinde uyguladığı prosedürlerin, uluslararası ticarette ne ölçüde uygulanabilir olduğu sorusunu da gündeme taşıdı. Konuyla ilgili MASAK cephesinden henüz resmi bir açıklama yapılmadı.

The post MASAK’tan Dikkat Çeken Talep: Jeff Bezos’un Pasaportu İstendi appeared first on Malta Haber.

Şüpheli İşlemler Saniyeler İçinde Durdurulacak

Yeni düzenlemeye göre MASAK, kaynağı belirsiz para girişleri, olağan dışı hesap hareketleri ve şüpheli transferleri anlık olarak izleyebilecek. Gerekli görüldüğü anda hesaplara bloke konulabilecek. Böylece hem bilişim suçları hem de suç gelirlerinin aklanması ile daha hızlı mücadele edilecek.

Hukuki Zemin Güçlendiriliyor

Kanun teklifinde, şüpheli işlemlerin anında takibi ve hesapların dondurulabilmesi için gerekli hukuki altyapının oluşturulacağı belirtildi. Düzenlemenin, finansal şeffaflığı artıracağı ve kara para aklama ile mücadelede caydırıcı rol üstleneceği vurgulanıyor.

11. Yargı Paketi’nde Yer Alacak

Söz konusu düzenlemenin, Meclis’in yeni yasama döneminde görüşülmesi planlanıyor. 11. Yargı Paketiiçerisinde yer alacak teklifin kısa sürede yürürlüğe girmesi bekleniyor.

Kaynak: Ulusalpost

The post Kaynağı Belirsiz Para Hareketlerine Anında Bloke Geliyor appeared first on Malta Haber.

• 200 bin TL ile 2 milyon TL arasında gerçekleşen nakit işlemlerde, en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu olacak. Açıklama kısmı boş bırakılan işlemler kabul edilmeyecek.

• 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemler için, işlem sırasında “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. Bu formda gönderici, alıcı ve işlemin amacı gibi detaylara yer verilecek.

• 20 milyon TL’yi aşan nakit işlemlerde ise beyan formuna ek olarak, işlem kaynağına ilişkin ayrıntılı belge ve kanıtlayıcı evrakların sunulması zorunlu olacak.

Yeni düzenlemeyle birlikte özellikle yüksek tutarlı nakit transferlerinin daha sıkı şekilde izlenmesi, kayıt dışı finansal hareketlerin önlenmesi hedefleniyor.

MASAK yetkilileri, bu adımın finansal şeffaflık açısından önemli bir eşik olduğunu vurgularken, işletmeler ve bireylerden yeni yükümlülüklere zamanında uyum sağlamaları çağrısında bulundu.

The post MASAK’tan Yeni Tebliğ: Nakit İşlemlerde Beyan Zorunluluğu Genişletiliyor appeared first on Malta Haber.

Tüketici ve Esnaf İçin Kritik Uyarı

Uzmanlar, hem tüketicileri hem de esnafı bu konuda uyarıyor. Tüketiciler, IBAN ile ödeme yaparken açıklama kısmına mutlaka alınan hizmetin detaylarını yazmalı. Bu sayede olası bir mağduriyet durumunda haklarını koruyabilirler. Esnaf ise, vergi kaçakçılığı ve kayıt dışı ekonomi suçlamalarıyla karşı karşıya kalmamak için fatura kesmeli ve ödemeleri kayıt altına almalıdır.

IBAN İle Ödemelerde Yeni Dönem

IBAN ile ödemeler birçok sektörde yaygınlaşırken, Hazine ve Maliye Bakanlığı bu ödemelerin kayıt altına alınması konusunda kararlı. Bakanlık, MASAK incelemeleriyle kayıt dışı para akışını önlemeyi hedefliyor. Bu kapsamda, IBAN ile yapılan ödemelerde açıklama kısmına hizmet detaylarını yazmayan işletmelere yönelik denetimler sıkılaştırılacak.

Kaynak: Muğla Gazetesi

The post IBAN’dan Para Transferinde Açıklama Yazmayan Esnafa Kötü Haber! Devlet Soruşturma Açıyor appeared first on Malta Haber.